TUYAD’DAN İŞ DÜNYASINA ÖNEMLİ UYARI
KARGO İLE GÖNDERİLEN ÇEKLERDE SAHTECİLİK VE DOLANDIRICILIK TEHLİKESİ!
Son dönemde ticari hayatımızı tehdit eden, firmalarımızı ciddi maddi kayıplarla karşı karşıya bırakan yeni bir dolandırıcılık yöntemine ilişkin önemli uyarılarda bulunma gereği duyuyoruz. Ticari işlemlerde ödeme aracı olarak kullanılan çeklerin, sıradan kargo gönderileriyle taşınması ciddi güvenlik riskleri oluşturabilmektedir.
Özellikle kargo sürecinde kötü niyetli kişilerin eline geçen çeklerin, gelişmiş baskı ve kopyalama yöntemleriyle taklit edilmesi, orijinal çeklerin ise farklı kişiler tarafından tahsil edilmeye çalışılması veya tahsil edilmesi şeklinde dolandırıcılık vakaları gündeme gelmektedir.
Bu yöntemde, çekin aslının yerine gerçeğine son derece benzeyen sahte bir belge gönderilebilmekte; alıcı firma, eline ulaşan çekin sahte olduğunu ilk bakışta fark edemeyebilmektedir. Sahteciliğin ileri düzeyde olması, bankacılık işlemlerinde dahi tespiti zorlaştırabilmekte ve ticari işletmeleri büyük mağduriyetlerle karşı karşıya bırakabilmektedir.
Tarafımıza iletilen mağduriyet bildirimleri, konunun münferit bir güvenlik sorununun ötesinde, ticari güveni tehdit eden ciddi bir risk olarak ele alınması gerektiğini göstermektedir.
ÇEKLER SIRADAN KARGO GÖNDERİSİ OLARAK TAŞINMAMALIDIR!
Çek ve benzeri kıymetli evrakların taşınmasında özel kabul, güvenlik ve sigorta koşullarının dikkate alınması gerekmektedir. Bu nedenle çeklerin, içeriği beyan edilmeden sıradan kargo paketleri içerisinde gönderilmesi son derece risklidir.
TUYAD olarak esnafımızı, sanayicimizi ve tüm ticari işletmelerimizi bu konuda dikkatli olmaya davet ediyoruz.
Özellikle şu tedbirlerin alınmasını önemle tavsiye ediyoruz:
- Çekler, sıradan kargo paketleriyle ve içeriği gizlenerek gönderilmemelidir.
- Çek transferlerinde mümkün olduğunca banka aracılığıyla güvenli teslim yöntemleri tercih edilmelidir.
- Fiziksel gönderimin zorunlu olduğu durumlarda, kıymetli evrak taşımaya yetkili ve uygun güvenlik koşullarını sağlayan kuruluşlarla çalışılmalıdır.
- Gönderilerin sigorta kapsamı, teminat sınırları ve sahtecilik risklerine ilişkin istisnalar önceden yazılı olarak kontrol edilmelidir.
- Gönderim ve teslim süreçleri kayıt altına alınmalı, teslimat yetkili kişilere kimlik doğrulamasıyla yapılmalıdır.
- Teslim alınan çeklerin seri numarası, banka bilgileri ve diğer güvenlik unsurları doğrulanmalı; gerektiğinde doğrudan ilgili bankadan teyit alınmalıdır.
- Şüpheli durumlarda çekle ilgili işlem yapılmadan önce banka bilgilendirilmeli ve vakit kaybetmeden adli makamlara başvurulmalıdır.
BANKALARA, KARGO ŞİRKETLERİNE VE YETKİLİ KURUMLARA ÖNEMLİ ÇAĞRI
Çek sahteciliği ve kıymetli evrakların güvenli transferi konusunda bankaların, kargo ve lojistik kuruluşlarının, sigorta şirketlerinin ve ilgili kamu kurumlarının ortak bir güvenlik mekanizması geliştirmesi gerektiğine inanıyoruz.
Özellikle yüksek tutarlı çeklerin transferinde, göndericiden alıcıya kadar her aşamanın izlenebildiği, kimlik doğrulamalı, güvenlik kontrollü ve uygun sigorta teminatına sahip özel taşıma sistemlerinin yaygınlaştırılması büyük önem taşımaktadır.
Bankacılık sektöründe de çeklerin fiziki güvenlik unsurlarına ilave olarak, sahtecilik girişimlerini tespit edebilecek doğrulama mekanizmalarının güçlendirilmesi gerekmektedir.
Bir işletmenin yıllarca çalışarak elde ettiği kazancın, üreticimizin alın terinin ve esnafımızın sermayesinin bu tür dolandırıcılık yöntemleriyle kaybedilmesine seyirci kalınmamalıdır. Çeklerin güvenli taşınması, bankalar tarafından doğrulanması ve sigorta güvencesi altında transfer edilmesi konusunda daha etkin, güvenilir ve denetlenebilir sistemler oluşturulmalıdır.
Tüm üyelerimizi, esnafımızı, sanayicimizi ve iş dünyasının temsilcilerini bu risklere karşı bilinçli hareket etmeye davet ediyoruz.
TUYAD
Telekomünikasyon Uydu ve Elektronik Sanayicileri İş İnsanları Derneği
